01¿Qué es el proceso sucesorio (probate)?
El proceso sucesorio es el proceso judicial que transfiere la propiedad después de que alguien muere. Muchos testamentos de Georgia reducen la intervención de los tribunales, pero el proceso sucesorio aún toma tiempo y es público.
Tres cosas al respecto sorprenden a la gente. Toma meses y, a menudo, más de un año. Es un expediente judicial público, por lo que el inventario de lo que poseía alguien y quién lo recibió puede ser leído por cualquier cosa o persona. Y nada se puede vender o transferir hasta que el tribunal lo autorice, razón por la cual una finca a veces no puede vender una casa que tiene un comprador esperando.
02¿Qué pasa si muero sin testamento?
La ley de Georgia decide quién hereda, en un orden fijo que no considera lo que usted habría deseado. Morir sin testamento se conoce como morir intestado.
Según la ley O.C.G.A. 53-2-1, un cónyuge sin hijos lo hereda todo. Un cónyuge que sobrevive junto con los hijos comparte en partes iguales con ellos, excepto que el cónyuge nunca recibe menos de una tercera parte; por lo tanto, con tres hijos, el cónyuge se lleva un tercio y los hijos se dividen el resto. Si no hay cónyuge ni hijos, el patrimonio pasa a los padres, luego a los hermanos y luego hacia afuera por grado de parentesco.
El estatuto no deja espacio para ninguna otra cosa. Hijastros a los que crio pero nunca adoptó, una pareja no casada de treinta años, una organización benéfica que apoyó toda su vida, un amigo que lo cuidó: ninguno de ellos hereda. Y el tribunal, no usted, nombra a la persona que administra su patrimonio y decide quién cría a sus hijos menores de edad.
03¿Qué hace realmente un testamento?
Un testamento indica quién recibe su propiedad y nombra a la persona que desea que se encargue de su patrimonio y, si tiene hijos menores, al tutor que desea que los críe.
Lo que un testamento no hace es evitar el proceso sucesorio. Un testamento son instrucciones para el tribunal sucesorio, por lo que tener uno significa que el tribunal sigue sus deseos en lugar del estatuto, pero aun así va al tribunal, sigue siendo público y aún toma tiempo.
04¿Qué es un fideicomiso en vida revocable?
Un fideicomiso es un acuerdo en el cual la propiedad se retiene en beneficio de las personas que usted nombra. Con un fideicomiso en vida revocable, usted lo crea durante su vida, lo controla, puede cambiarlo o revocarlo cuando quiera y continúa usando su propiedad exactamente como siempre lo ha hecho. Nada de su vida diaria cambia.
Lo que cambia es lo que sucede cuando usted muere. La propiedad retenida en el fideicomiso pasa a su familia bajo los términos que usted escribió, sin la intervención del tribunal.
05¿Necesito un testamento o un fideicomiso?
Son herramientas diferentes, y la mayoría de los planes completos incluyen ambas.
Un testamento por sí solo significa un proceso sucesorio. Un fideicomiso que retiene su propiedad significa que su familia lo evita. La cuestión por lo general no es cuál, sino si el fideicomiso está realmente financiado; consulte la siguiente respuesta.
06¿Qué significa financiar un fideicomiso y por qué importa?
Financiar significa cambiar el título de su propiedad a nombre del fideicomiso. Un fideicomiso es un contenedor; financiar es poner cosas dentro de él. Un fideicomiso no financiado es un contenedor vacío, y la propiedad de todos modos pasa por el proceso sucesorio.
La casa es la pieza que más importa, y requiere una nueva escritura. Un fideicomiso que no contiene su casa no mantiene su casa fuera del proceso sucesorio. Preparamos y registramos esa escritura como parte de cada plan en lugar de dejarle esa tarea a usted después. Registramos escrituras todos los días, por lo que esta parte es fácil para usted: la preparamos, la registramos y confirmamos que su hogar está en el fideicomiso antes de terminar.
07¿Qué es un testamento de transferencia (pour-over will)?
Un testamento breve que funciona junto con un fideicomiso. Todo lo que usted no haya incluido en el fideicomiso durante su vida (algo comprado tarde, algo pasado por alto) se vierte en el fideicomiso al momento de su muerte para que se distribuya bajo los mismos términos que todo lo demás. Es una red de seguridad, no un sustituto de financiar el fideicomiso adecuadamente.
08¿Qué es un albacea? ¿Qué es un administrador?
Ambos manejan un patrimonio a través del proceso sucesorio: inventarían los activos, notifican a los acreedores, pagan deudas e impuestos, y distribuyen lo que queda.
La diferencia es quién los eligió. Un albacea se nombra en un testamento. Un administrador es designado por el tribunal cuando no hay testamento, o cuando el albacea nombrado no puede servir. Si muere sin testamento, el tribunal elige a la persona, la cual puede no ser la persona que usted habría elegido.
09¿Qué es la administración de patrimonios?
El trabajo en sí: recopilar activos, dar aviso a los herederos y acreedores, pagar las deudas válidas y los impuestos finales, rendir cuentas al tribunal y distribuir lo que queda. En un patrimonio en proceso sucesorio, esto ocurre bajo la supervisión del tribunal y según el cronograma del tribunal. La propiedad retenida en un fideicomiso financiado se administra en privado, por la persona que usted nombró, sin supervisión judicial.
10¿Qué es un poder notarial financiero?
Un documento que nombra a alguien para que maneje sus asuntos financieros si usted no puede: pagar cuentas, administrar cuentas, tratar con seguros, firmar documentos.
Importa porque aborda un problema que un testamento no puede solucionar. Un testamento opera únicamente después de la muerte. Un poder notarial opera mientras usted está vivo pero no puede actuar. Sin uno, es posible que su familia tenga que solicitar a un tribunal que los nombre curadores (conservators), lo cual es costoso, lento y público. La autoridad termina con su muerte, momento en el que su testamento o fideicomiso toma el control.
11¿Qué es una directiva anticipada de atención médica?
El documento combinado de Georgia para decisiones médicas. Nombra a la persona que desea que tome las decisiones de atención médica si usted no puede hacer 10 por sí mismo, y registra sus deseos sobre el tratamiento al final de la vida.
Su verdadero valor es que le ahorra a su familia tener que adivinar y estar en desacuerdo entre ellos en la peor semana de sus vidas. Usted ya ha respondido la pregunta.
12¿Qué es una autorización de la HIPAA?
La ley federal de privacidad impide que los proveedores médicos hablen sobre su atención con cualquier persona que usted no haya autorizado. Una autorización de la HIPAA nombra a las personas que pueden recibir su información médica. Sin una, la persona que elija para tomar sus decisiones médicas puede no poder obtener la información necesaria para tomarlas.
13¿Qué es una certificación de fideicomiso?
Un documento breve que demuestra que su fideicomiso existe y que usted tiene la autoridad para actuar en su nombre, sin revelar sus términos. Los bancos y las compañías de títulos piden pruebas; la certificación los satisface mientras mantiene privada la sustancia de su plan (quién recibe qué).
14¿Cuánto tiempo toma el proceso sucesorio en Georgia?
Más de lo que las familias esperan. Un patrimonio sencillo con un testamento válido y herederos cooperativos generalmente toma de varios meses a un año. Agregue un heredero faltante, un testamento disputado, una propiedad fuera del estado o una casa que deba venderse, y se extiende mucho más allá de eso.
Mientras tanto, las facturas continúan. Los pagos de hipoteca, el seguro, los impuestos y el mantenimiento vencen mientras el patrimonio espera al tribunal.
15¿El proceso sucesorio es público?
Sí. Un expediente sucesorio es un registro judicial. El testamento en sí, el inventario de lo que se poseía, las deudas y, a menudo, quién recibió qué, pueden ser leídos por cualquier persona que se lo pida al secretario, incluidas personas a las que usted no habría elegido informar.
La propiedad retenida en un fideicomiso financiado no pasa por el proceso sucesorio ni se convierte en un registro público.
16¿Por qué una firma de cierres hace planificación patrimonial?
Como abogados de cierre, recibimos el expediente después del desastre: la finca que no puede vender la casa, los seis herederos y una firma faltante, la familia que espera un año a que un tribunal libere lo que siempre fue suyo. Iniciamos Parkway Planning para prevenir los desastres que heredábamos constantemente.
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